Банки начали проверять родственную связь при крупных переводах

Российские банки начали запрашивать у клиентов информацию о родственной связи с получателями при попытке перевода крупных сумм. Об этом сообщает РИА Новости.

При попытке совершить крупный перевод операция может быть временно приостановлена. После этого с клиентом связывается сотрудник банка и уточняет данные получателя, включая фамилию, имя, отчество, а также степень родства. Дополнительно представитель кредитной организации может задать вопрос о цели перечисления средств.

В Центробанке поясняют, что такие меры направлены на выявление признаков мошенничества. Директор Департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров отмечал, что банки анализируют все переводы и приостанавливают подозрительные операции, чтобы снизить риск хищения средств.

С 1 января вступит в силу обновлённый перечень признаков мошеннических переводов. В него включат смену номера телефона для входа в онлайн-банк, а также крупные переводы по Системе быстрых платежей самому себе.

Ранее Банк России расширил список признаков преступных операций до шести пунктов. Банки обязаны учитывать переводы на счета, ранее использовавшиеся в мошеннических схемах, наличие уголовных дел в отношении получателей, данные от операторов связи о нетипичной активности клиента, отправку средств на счета из базы мошенников ЦБ, необычные параметры операции, а также попытки перевода с устройств, ранее задействованных злоумышленниками.