71 557 руб./мес. на вложенные 10 млн руб. без лишних хлопот с арендаторами

Продолжаем исследовать варианты получения рентного дохода на рынке ценных бумаг.

США, диверсифицированный фонд коммерческой недвижимости. Сдаёт в аренду или предоставляет в лизинг помещения компаниям из различных сфер бизнеса: рестораны, школы, автомастерские и т. д. Всего по данным на 30 июня 2022 клиентами являются 579 компаний из 124 отраслей. В работе 3012 помещений по всей территории страны. Надежно. Хорошие финансовые показатели.

Инвестированные в фонд в декабре 2014 года 10 млн руб. к июню 2022 года превратились бы в 15,05 млн руб. Среднестатистическая московская квартира – в 13,93 млн руб.

Плюс к этому мы бы регулярно получали дивиденды. Вот их сумма по годам за вычетом НДФЛ по ставке 13%, начиная с ноября 2015:

· Ноябрь 2015: 417 393 руб.

· 2016: 592 327 руб.

· 2017: 550 008 руб.

· 2018: 611 683 руб.

· 2019: 702 324 руб.

· 2020: 763 969 руб.

· 2021: 858 686 руб. (или 71 557 руб./мес.)

За 2022 уже набежало бы 749 466 руб. Будет ещё 1 выплата. Итого 5,25 млн руб. дивидендами за весь период владения.

Подобную квартиру в Москве мы бы сдавали в лучшем случае за 4–6% gross (400–600 тыс. руб. в год). Я знаю примеры сдачи за 1,5% и 2,4% в год. Да, квартиры были «убитыми», но ремонт обошёлся бы в 1,5–2 млн руб. Делать его пришлось бы частично самостоятельно и/или активно контролировать процесс. Окупать вложения – годами, тем более с учётом инфляции.

Сломался чайник? Дует из окна? Арендаторы решили съехать через 2 недели? Время делать поверку счётчиков? В случае с фондовым рынком все эти и многие другие проблемы – не наша с вами головная боль. Этим занимается управляющая компания. Мы просто получаем дивиденды. На то доход и «пассивный».

По состоянию на июнь 2022 года и фонд, и квартира проигрывают российской инфляции. Но это временно. Также в расчётах не учтены расходы на инвестиционное консультирование, комиссии брокеров, «банков-склянков» и т. д. Это грубо ещё 1.2 млн руб. Но вы всё равно в прибыли: 15.05 + 5.25 - 1.20 = 19.1 млн руб. С учётом инфляции, напомню, должно быть 16.6 млн руб.

К тому же за период владения мы бы уже 3 раза могли «превратить фонд в деньги», получив около 17 млн руб. в 2016 году, 21 млн руб. в 2019, 28 млн руб. в начале этого года. Переждать в облигациях и позже выкупить тот же (или другой) фонд по более низким ценам. Всё благодаря волатильности и ликвидности фондового рынка.

Я показываю факты. Вы принимаете решение.

Просто напишите мне. Расскажу, с чего начать.