Рентный доход. Недвижимость. В среднем 111 709 руб/мес на каждые 10 млн

Траст зарегистрирован в Сингапуре. По состоянию на 30 июня 2022 года активы оцениваются в 8.8 млрд SGD.

В составе 86 объектов, расположенных непосредственно в Сингапуре, и 57 – в Северной Америке: дата-центры, научно-исследовательские лаборатории, бизнес-парки, заводы. Все объекты находятся в развитых районах с хорошей транспортной инфраструктурой.

Траст вышел на IPO в ноябре 2011. За год было 3 выплаты на общую сумму 390 242 руб. Это с учётом местного налога на дивиденды в 35%. Маловато на первый взгляд. Но…

Вот дальнейшие выплаты по годам:

· Октябрь 2012: 610 000 руб.

· 2013: 606 689 руб.

· 2014: 745 426 руб.

· 2015: 1 233 086 руб.

· 2016: 1 411 516 руб.

· 2017: 1 339 605 руб.

· 2018: 1 274 092 руб.

· 2019: 1 470 393 руб.

· 2020: 1 132 615 руб.

· 2021: 1 522 293 руб.

За неполный наш «фискальный» 2022 год уже набежало 1 453 039 руб. Будет ещё одна выплата.

Средняя сумма ренты с 2015 года составляет 1 340 514 руб. в год или 111 709 руб. в месяц. Чистыми. Забирайте и тратьте. Или реинвестируйте. Как душе угодно. И никакой возни с арендаторами.

Смотрите как выросли выплаты в 2014–2015 годах. Это обесценился рубль. Смогли бы вы так же резко повысить арендную плату для своих квартирантов? В кризис? Когда многие теряют работу и уезжают из страны? Вряд ли.

Сейчас мы снова переживаем кризис. С октября 2020 портфель «просел» с 56 до 35 млн руб. Неприятно, спору нет. На рынке «реальной» недвижимости волатильность, конечно, меньше.

Но и доход меньше. Вложенные в ноябре 2010 года в среднестатистическую квартиру в Москве 10 млн руб. к июлю 2022 превратились бы лишь в 18,5 млн руб. Не говоря уже про большинство наших стагнирующих регионов. Даже с учётом инфляции должно быть 22.4 млн руб.

Сдавать такую квартиру вы смогли бы в лучшем за 30–50 тыс. руб. в месяц или 4–6% в год gross (до вычета всех расходов: налоги, страхование, фонд ремонта и т. д.). А здесь аж 13% в год чистыми.

Мы, конечно, не будем вкладывать всю сумму в один траст. Будем диверсифицировать. Доходность снизится. Пусть будет 5–7% годовых чистыми. Но это всё же лучше, не находите?

К слову, на сей раз capital gain учитывает комиссии брокера, депозитария, биржи, инвестиционного консультанта (меня?) и НДФЛ по ставке 13%. Иными словами, расчёт максимально приближен к действительности.

Делайте выводы.

Напишите мне. Расскажу, с чего начать.