Матвей Малый /

Конец процветания Запада

Неотвратимо надвигаются высокая безработица, снижение доходов, социальные конфликты

Иллюстрация: Leemage/Fotolink
Иллюстрация: Leemage/Fotolink
+T -
Поделиться:

Я хотел бы обратить внимание на статью группы экономистов из Bank for International Settlements (банк международных расчетов для национальных центробанков, организация очень серьезная и уважаемая). Оригинал статьи находится здесь.

В статье рассматривается бюджетная политика ведущих стран Запада и Японии и оценивается, к чему такая политика может привести. Выводы авторов очень просты: как избежать глобальной экономической катастрофы, непонятно.

Эта статья будет полезна всем, кто поверил мифу о конце рецессии и скором возобновлении экономического роста «как ни в чем не бывало». Экономические выкладки свидетельствуют об обратном: модель «общества процветания» больше финансироваться не будет. Необходимы глубокие и очень болезненные реформы, «капиталистический социализм» доживает последние годы, а средний уровень жизни в западных странах существенно снизится. Более того, они теперь будут существовать при низких темпах экономического роста и стабильно высокой безработице, что неизбежно приведет к обострению социальных конфликтов.

Авторы статьи пишут: «Если экстраполировать то, как растет государственный долг по отношению к ВВП в некоторых западных странах, станет очевидно, что такая политика не может более продолжаться. Необходимы самые радикальные меры, чтобы остановить рост государственной задолженности».

Авторы рассматривают ситуацию в 12 странах Запада, и становится ясно, почему требуются именно «самые радикальные» меры. И действительно: если в мире существует гора долгов, то инвесторы неизбежно потребуют больший процент за свои деньги. А как эти проценты платить? Необходимо будет одолжить под еще более высокий процент ― и так далее, прямиком по сценарию российского дефолта 1998 года. Более того: высокий процент угрожает выходу экономики из застоя и порождает инфляцию.

Далее авторы приводят цифры роста дефицита госбюджетов. В США дефицит бюджета с 2,8% взлетел до 10,4%, а в 2011 году ожидается как минимум 9%. Государственный долг увеличится с 62% ВВП до 100% ВВП к концу 2011 года. Известные гарвардские экономисты Рогофф и Райнхарт установили, что когда государственный долг превышает 90% ВВП, происходит снижение темпа роста экономики на 1% от ВВП. Это и понятно: все свободные деньги забирает государство, а частных инвестиций не найти.

Итак, через полтора года госдолг США достигнет 100% ВВП. А рост экономики США сейчас составляет 3,5% ВВП. А это значит, что стоит ожидать замедления роста до 2,5%. Но этого не хватит, чтобы обеспечить в США достаточную занятость населения. А это значит, что там появится значительная армия не просто безработных, а тех, кто вообще не имеет шансов найти работу.

В Великобритании госдолг достигнет 94% в 2011 году. В Испании в 2011 году эта цифра будет составлять всего 74%, но ведь в Испании безработица уже составляет кошмарные 20%. В Португалии в 2011 году ожидается 97%, и здесь у правительства уже нет никаких резервов и ходов.

В Японии в конце 2011 года госдолг будет составлять 204% от ВВП, а так как в этой стране стареющее население, то остановить рост госдолга хотя бы на уровне 9% в год не представляется возможным. Уже сегодня государство как пылесос высасывает с рынка все деньги на обслуживание долга. А где же найдут инвестиции частные предприниматели? Это все равно что пускать на хлеб семенное зерно…

Авторы статьи продолжают: «Во многих западных странах предкризисный уровень занятости и экономического роста не вернутся еще долгие годы». А это означает, что задача прокормить голодных падет на плечи государства, делая снижение государственных расходов невозможным.

Безработные не только кушать просят: они еще и не работают и мало потребляют. А значит, сокращается ВВП, уменьшается налоговая база, растет социальная напряженность, расходы на полицию и тюрьмы.

Если экономика и государство не дают людям шанс, люди выживают иначе. Возникают серые схемы, растут преступные сообщества, увеличивается коррупция. А это ― болезнь с серьезными осложнениями, последствия которой будут сказываться очень долго.

Авторы статьи продолжают: «Если государственная политика не поменяется, то в 2020 году государственный долг Японии будет превышать ее ВВП в три раза, Великобритании ― в два, а Бельгии, Франции, Ирландии, Греции, Италии и США ― в полтора». Одна проблема: этот сценарий невозможен просто потому, что таких денег в мире нет, их негде взять. Придется затягивать пояса, причем сразу на три дырочки. Ни охнуть, ни вздохнуть, ни пошевелиться.

На это мне возразят: «Что за бред! Я только что из Нью-Йорка (Токио, Дублина, Парижа). По улицам ходят состоятельные люди, магазины ломятся от товаров ― лепота!» На это я отвечу следующее.

Западные общества являются и останутся высокопроизводительными и функциональными. Там есть много незаменимых профессионалов, и они могут не бояться кризиса. Но над теми гражданами западных стран, чей профессиональный уровень может быть достигнут или превзойден в странах с более низким уровнем оплаты труда, нависла самая реальная опасность. Анджелина Джоли будет продолжать получать миллионы за фильм, потому что ее доход определяет рынок. Но тот, кто собирает машины на заводе Форда в Мичигане, больше никогда не будет обходиться компании в целых 50 долларов в час (его доход диктовал не рынок, а профсоюз, то есть некий социальный контракт). Так вот, развитые западные страны больше не могут позволить себе быть социальными: денег на это нет.

Западный уровень жизни был построен на сказке о доступном кредите, незыблемом социальном контракте и вечном росте экономики, зарплат и цен на недвижимость. Всему этому пришел конец. Дело в том, что в течение следующих десяти лет все государства Запада должны будут сводить бюджет с существенным профицитом ― другого выхода для них просто нет.

Но не тут-то было! Например, в 2011 году США ожидают бюджетный дефицит в размере 9%, а необходим профицит более чем в 4% в течение следующих десяти лет. В Японии бюджетный дефицит в размере 8%, а необходим профицит более в 6% в течение следующих десяти лет! Как можно поменять бюджет на величину, равную 14% от ВВП?! Только представьте себе, что для этого нужно сделать! Сталин бы, конечно, смог это сделать, но ведь в Японии демократия, по крайней мере пока… В Великобритании картина ничуть не лучше японской…

В ближайшие месяцы мы на примере Греции увидим, дадут ли трудящиеся себя прижать. Выбор здесь прост: смириться с падением уровня жизни и потерей социальных благ, чтобы спасти отечество, или начинать грабить магазины.

На Западе граждане должны перестать рассчитывать на государственную пенсию, на долгосрочные пособия по безработице, на бесплатную медицинскую помощь и образование и на новые рабочие места для малоквалифицированных граждан. Но каковы будут социальные конфликты и потрясения, а главное, какова будет их экономическая цена – вот этого экономисты Банка международных расчетов не учитывали.

Описываемая в статье экономическая дилемма прежде всего касается стран Европейского союза. Следует ожидать резкого ужесточения миграционной политики, значительного сокращения социальных программ, а возможно, и выхода некоторых стран из зоны евро.

Гражданам западных стран придется усвоить: 1) что жить надо по средствам, а не в кредит; 2) если у тебя дома есть горячая вода, то надо все время поднимать свою профессиональную квалификацию, чтобы остаться конкурентоспособным на мировом рынке труда и оправдать свой высокий уровень жизни, и 3) на государство надеяться нечего.

Западные страны разорены, а это означает, что социальная модель, на которой эти государства строились, доказала свою несостоятельность. Грекам скоро станет понятно, что нельзя было сидеть в таверне целый день только потому, что ты «часть золотого миллиарда». Теперь в мире есть другой миллиард, реально претендующий на главную роль в мировой политике и экономике, и этот миллиард живет в Китае.

Комментировать Всего 46 комментариев

Оригинал не осилил, но просмотрел. Выглядит достаточно убедительно.

Лично я на своем уровне согласен - безработица в развитых странах будет расти, а относительные доходы уменьшаться. Исключение, вероятно, составят маленькие развитые специализированные экономики, просто в силу того, что на их товары/услуги есть спрос и со стороны больших растущих рынков - Китая, Индии, латиноамериканских государства и пр.

Самое интересное в этом всем лично для меня - как будут решаться социальные проблемы, сниматься напряженность. Ведь может и рвануть, причем, мало никому не покажется...

А рвануть -- это как, Илья? Забастовка? Студенческие волнения как в 1968? Не впечатляет, честно говоря

Кто бы знал... Могут начаться какие-нибудь массовые акции протеста, государство начнет наводить порядок, ограничивать свободы, а дальше только война с другими.

Я пытаюсь представить не ближайшие год-два, а перспективу. Мы сейчас, очевидно, видим реальные последствия кризиса, а не первую реакцию рыночных игроков. Но социальные последствия так быстро не проявляются, вот критическая масса накопится - увидим.

А я скажу в чем здесь дело...

Никакие экономические трудности западные общества не сломят -- эти общества очень сильны, правильно организованы, стабильны. Но здесь речь идет об экономическом кризисе ПРИЧИНОЙ КОТОРОГО явился глубокий идеологический кризис, кризис, извините за штамп, общества потребления.

Вот например мой опыт: Америка -- этой рай на земле, если ты приехал туда творить и никому не верить. Но если ты поверил или если ты включился в карусель кредит-покупка-кредит-покупка, если ты приехал туда хавать -- ВСЕ, нв неизбежно оказываешься у разбитого корыта, пусть даже и позолоченного.

Станки работают так быстро, что была сделана попытка превратить людей в МАШИНУ ДЛЯ ЖРАНЬЯ. Если у человека есть сто пар обуви он неизбежно становится нефункционален. На Западе должна произойти революция на манер 1968 года, они должны выбрать жизнь а не потребление, здоровье а не лечение, правду а не идеологию, реальность а не имидж, еду а не жратву, жизненную цель а не деньги.

Эту реплику поддерживают: Дарья Разумихина, Елена Пыльцова, Денис Зайцев

Идеология - вопрос сложный и неоднозначный.. А вот критика общества потребления как основы экономики представляется весьма рациональной. Ведь при этом предложение и производство стимулируется довольно искусственным ростом спроса, прежде всего - как раз за счёт всевозможных кредитов. Само по себе это не хорошо и не плохо: с одной стороны, система не слишком устойчива, но с другой - способна к быстрому развитию, что мы и наблюдали последние десятилетия.

Тем не менее, возникает и должен быть так или иначе разрешён вопрос об эффективности использования ресурсов, прежде всего невозобновляемых. Общество потребления подобно пятилитровому двигателю с турбонаддувом, который резво тянет в гору, но вместе с тем неимоверно жрёт горючее из бензобака под названием "планета Земля". Пришла пора перейти на что-нибудь более экономичное.

Я предполагаю грядущее значительное усреднение (при, безусловно, временном снижении) потребления. В цивилизованных странах, ибо когда ту же Африку перестанут постоянно подкармливать, большая часть населения там попросту исчезнет достаточно естественным и быстрым образом..

Ну а как именно должна выглядеть новая глобальная экономическая модель и как её придётся воплощать в жизнь - это пока неясно.

я бы сказал, что кризис мировоззренческий...

Андрей Шмаров Комментарий удален

На мой взгляд, правильная статья. Я вот наблюдаю за процессами, происходящими в Прибалтике, где уровень безработицы подходит к 10%.  Площадки по продаже автомобилей забиты машинами, конфискованными лизинговыми компаниями. Создание коммерческих структур банками  по продаже конфискованной недвижимости и др. Более квалифицированные работники едут на запад, и уровень эмиграции достиг 9%, притом, что критический это 10. Прошлогодние демонстрации в Риге и Вильнюсе покажутся детской игрой, если все так будет продолжаться.  В Литве запрещена продажа земли в собственность иностранцев, а залог нет. Так сейчас громадные площади сельхозугодий, земель и лесов просто перешли в собственность скандинавских банков, как обеспечение плохих кредитов. Постепенно наступает тяжелое похмелье от эйфории, царившей после вступления в ЕС и дешевых кредитов. В то время, все разом забыли известную пословицу про дешевый сыр и переехали в дома, не понимая, как будут платить по долгам.  Конца этому не видно. И выхода тоже.

Читаю я все это, слушаю всяких разных людей -- а через мой блог прошли человек 50 совсем не последних персонажей -- и думаю, что пора уже написать какую-то футурологическую работу... типа что будут через 10 лет... в стиле Римского клуба

Интересная идея, Андрей. Почитать такое эссе и дать свои прогнозы, что будет лет через 10.Сегодня прочитал об аресте имущества Батурина, что он думал десяток лет назад? Вряд ли такое предвидел. Про клоуна Полонского вообще молчу. У нас- то прогноз на месяц не дать. Ну, кто мог предвидеть сегодняшнее падение нефти вчера, при развитии ситуации в Мексиканском заливе? А что сегодня с цветным металлом, так логики падения никакой. Я по своему металлическому бизнесу смотрю, если раньше система построения цен была, то сейчас чистая рулетка получается.Проще вытащить деньги из бизнеса и сидеть в Вегасе. Суть та же. Падения и взлеты цен на сырье это как красное и черное. Другой вопрос, что кто -то далеко наверху устанавливает этот цвет, а нам остается гадать.

Руслан, я думаю сегодняшняя биржа просто отражает хотя бы частичное принятие экономической реальности: "о выходе из кризиса" говорить как-то перестали...

Матвей, я думаю, что биржи не отражают экономической реальности. Могу аргументировать только со стороны моего бизнеса, в котором я уже около 20 лет. Если раньше цены прогнозировались на металлическое сырье исходя из потребления, роста экономики, потенциала строительства и производства, то сейчас полная неразбериха. Раньше было ясно, где и сколько потребляется и прогнозировался рост и цена. Потом появились фонды, которые начали спекулировать и скупать сырье не по реальному потреблению, а на склад. Взвинчивают цену, создав дефицит, и продают. Сегодня никель, завтра медь, потом сталь и т.д. Как объяснить исторические цены этого года на стальной металлолом, притом, что производство, строительство и потребление во время кризиса упало. Его что меньше стало? Нет. Это мне напоминает историю с «коровьим бешенством», когда были уничтожены миллионы голов скота, а мы отсутствия говядины на прилавках не заметили и потребления не уменьшали. Значит, эти миллионы голов были лишними? Зато был повод компенсации получить и кризисом перепроизводства говядины такой случай не называть. Запутано как то все.)

Да, это верно. Объем торгов по спекулятивным сделкам в сотни раз превышает объем торгов по реальным сделкам.

Эту реплику поддерживают: Руслан Муравьев

по данным сайта Лондонской биржи металлов, только 1% от сделок имеет целью реальную покупку металлов с последующем потреблением, остальные - фьючерсные контракты. 

Матвей, так интересно, что торговля "воздухом" и есть главный источник доходов.

Руслан, извините, что встреваю в вашу беседу. я бы назвала еще одну проблему, помимо спекуляций фондов, - мало кто утруждается изучить и проанализировать имеющуюся информацию о работе бирж, дислокации запасов и их динамики, и т.п. Когда год назад Китай нчал создавать резервные фонды и скупать металл с биржи, цены росли почти целый год, и практически никто не обратил внимание когда эта скупка завершилась, когда КНР стала чистым экспортерам по яду позиций, и что практически весь скупленный металл остался за пределами страны - на складах лондонской биржи, хотя и преместился на азиатские склады. 

Я пробовала спрашивать обо всем этом отраслевых аналитиков, но ответ одинаковый - в эти дебри мы не лезем, слишком сложно все. Поэтому так легко спекулировать и играть ценами, как мне кажется, - нет серьезной аналитики и доступной прозрачной статистики, слишком много эмоций на рынке, чем фонды пользуются. 

Спасибо, Ольга. Я, было, тоже хотел про Китай добавить. Вот уж кто главный спекулянт. А информации почерпнуть у них невозможно. Насчет «дебрей» правда. Пример из моего бизнеса. Накапливается у меня пароходная партия металлолома 5000т для поставки по Европе. Предлагаю купить нескольким трейдерам. Замечу, стальной лом товар не биржевой и цена зависит только от цены конечной продукции. Длинных контрактов не существует. Мой лом трейдера предлагают на металлургические заводы, и получается один и тот же завод имеет предложение на покупку 20000т от четырех посредников. А лома всего 5000!!! Комбинат просчитывает месячную покупку, включив 15.000 воздуха. Во время заключений контрактов, трое посредников откалываются и у завода нехватка сырья. Он выходит с завышенными ценами на рынок для срочной докупки лома, ведь арматуру, не произведенную уже продал. Начинается ломка рынка и гонка за ценами. Многие этим и живут, спекулируя моментом. Просчитать ничего сейчас не возможно, на мой взгляд.

Руслан, спасибо большое за подробности! Я не имела понятия, что рынок стального лома НАСТОЛЬКО непрозрачен! Кто это знает, тот и пользуется.

Да уж, Ольга, стальной лом особняком стоит. «Там чудеса, там леший бродит…» ))

Руслан Муравьев Комментарий удален

Сссылка на оригинальную статью

Вот прямая ссылка на статью экономистов Банка международных расчетов.

http://www.bis.org/publ/work300.pdf?noframes=1

Греция не Америка

Штаты в конце концов вернут производство в страну и все в мире встанет снова на свои места, как это было в 50-е годы. Япония конечно не будет снова производитетелем дешевого и симпатичного фарфора и кукол, но ситуация сильно поменяется для всех экспортирующих стран.

Мне совершенно непонятно, как Штаты вернут (массовое) производство в страну. Высокотехнологичное производство, секретное производство, конечно, останется в стране. Но джинсы американки больше шить не будут: для этого есть Тайланд. Поэтому как будут жить американцы без высокотехнологичных навыков без новых мест для официантов и продавцов в супермаркетах мне непонятно...

В пятидесятые годы в мире был недостаток производственных мощностей: не было ни Германии, ни Японии, ни (ха-ха-ха) Китая, ни Юго-Восточной Азии. Нигде не было ни одного станка -- только в США и в СССР. А теперь ситуация иная...

Эту реплику поддерживают: Владимир Тодрес, Руслан Муравьев

Матвей, уже возвращают. Катерпиллар закрывается в Китае и возвращается в Штаты -- пару месяцев назад информация проходила, я это здесь даже комментировал

не расстраивайтесь - поймете в конце концов...

Вы же не в курсе видимо про именно американские кроссовки new balance (врачи считают их лучшими для ног), наверняка не в курсе про рубашки Burberry сшитые не в Италии а именно в штатах, и видимо про американские джинсы Вы тоже не в курсе. Я уже молчу про то, что тойоты и хонды, мерседесы и БМВ уже давно в штатах собираются с локализацией до 80%

Дмитрий, часто бываю в Америке и не помню ни одной вещи купленной в стране и там выпущенной. Как потребитель говорю. Насчет автомобилей, то у нас если завезена новая машина из США, то стоит на 20-30% дешевле, чем аналогичная из Европы. Даже двери у джипа задние меняют, что бы ни видели, что машина из штатов. ( У вас номера задние квадратные) Считается и могу подтвердить, что качество сборки для Европы лучше, чем для Америки. Я лучше куплю SL500 за 120.000 евро, чем за 120.000 долларов из США.

SL кроме Германии нигде не делают.

Поэтому странно, что более дешевый мерседес вы не купите с одного конвейера...

В штатах делают только внедорожники и R класс.

Вот тут то и парадокс. Машины для Америки хуже по качеству, чем для Европы. А уж если в штатах машина собрана, у нас, их «ведрами» называют. Для справки: Литва является самым большим покупателем б/у машин из США в мире(!!!) И все идут через Клайпеду. Вокруг меня это происходит и многое видно объективно. Завозили и новые, при курсе доллар – евро, вроде выгодно, но когда сервисы забиты этими машинами, народ поостыл. Для примера, если хотите купить б/у Каенн или БМВ Х5 то европейская машина стоит на 20 -30% дороже, чем американская при тех же характеристиках. И берут европейскую. А все «ведра» потом из Литвы в Россию, Белоруссию и Казахстан.

снова хочется вспомнить историю про слепое тестирование:))

Наблюдал я как-то как курильщики показывали пальцем на швейцарский Camel как на "левый" (ведра по вашему:))

Мне можно сколько угодно рассказывать, что Каейны разные для Америки или Европы, или что BMW X5 - только кто же поверит в то, что Порш или БМВ специально не обращают внимания на качество своих автомобилей для разных рынков??:))

Руслан, спорить наверно бессмысленно - каждый верит именно в то, во что ему хочется верить:))

Кто-нибудь может просветить как дела в этом отношении в Финляндии? А то есть планы перевести туда семью.

В Хельсинки хорошо, в Финляндии плохо. Это, как в Москве и Урюпинске, вроде Россия, а жизнь разная.))

Спасибо, а Вы там живете или бываете иногда?

Часто бывал. Но поездка из Хельсинки на машине до Раахе, на север Финляндии, запомнилась надолго. Какие то мертвые деревни, курятники в которых люди живут, скука и хандра.)

Меня -то, интересует прежде всего бытовая безопасность. Мы когда снимаем летом коттедж, кстати, вдали от Хельсинки, даже входную дверь не запираем. Она вообще стеклянная! Вопрос - будет ли так безопасно дальше, или тоже возможен социальный взрыв, беспорядки?

Как говорил Остап Бендер, полную гарантию может дать только страховой полис.)

Так где будет безопаснее в ближайшие годы - в Москве или в Европе? Как отец - отцу

Албания, тоже Европа)) А, если серьезно, Финляндия очень безопасная и с высокими социальными гарантиями страна.

За Финляндию можно не беспокоиться. Если брать страны Европы, то ее можно отнести к одной из самых безопасных стран. Частенько там провожу время свободное. очень уравновешенная страна.

P.S. Особенно мне симпатичны все цены, приведенные "к одному знаменателю". Чтобы потребитель не путался. Даже когда в аптеке покупаешь крем, то все цены на ценниках указаны и за шт, и за 1 кг:-).

Я согласен. Меня только волнует, что их правительство расширило квоту по приему африканцев. Население стареет. Молодежная преступность растет.  Сейчас там приятно, но что будет через несколько лет. Конечно хочется знать мнение тех, кто там живет постоянно.

спасибо за источник, очень много интересных статей.

а вот эта часть особенно понравилась:

"Грекам скоро станет понятно, что нельзя было сидеть в таверне целый день только потому, что ты «часть золотого миллиарда». Теперь в мире есть другой миллиард, реально претендующий на главную роль в мировой политике и экономике".

Очень хорошая статья.

Трезвый взгляд на проблему заставляет чувствовать себя уверенней.

Да! Отличная статьях.

Возможно она "пришлась мне по душе" по причине того, что в голове моей крутились аналогичные мысли!

Слухи о смерти развитого капитализма слегка преувеличены

Бюджетный дефицит конечно явление нездорОвое и прийдется таки топить социальный жир.Безработному английскому пролетриату прийдется отодрать ожиревшую от пособий задницу от дивана и доказать миллиону поляков что и он, пролетариат, тоже умеет физически трудится. Жир потопится - костям здоровее. Никто ещо неотменял частный капитал, дух иновации, высокий уровень профессионализма и развитую инфраструктуру которым всегда славилось англо-саксонское общество.

Pavlo,

Безработному английскому пролетариату негде и некем работать. Этот пролетариат не шибко умеет читать-писать, пьет больше всех в мире пива, и требует слишком много денег за свой труд. На сборочную линию, на шахту и во флот такой пролетариат еще можно поставить, но вот беда: в Британии уже нет сборочных линий, шахт и флота. На сборочных линиях китайцы, на кораблях филлипинцы, а в шахтах африканцы или русские.

Англо-саксонское общество действительно славилось, не меньше, чем шумерское, древнееегипетское, древнегреческое, древнеримское и византийское.У нас сохранится о нем добрая память.

Сегодня в Великобритании проживают пять миллионов граждан 21 века и десять миллионов, нообходимых, чтобы их обслужить... Проблема в том, что население Великобритании -- 80 миллионов. И этот пивной и футбольный баласт представляет собой проблему.    

Пролетариат требует потому что пока есть у кого. Как только пособие, муципальное жилье и дотации иссякнут им прийдется конкурировать с теми же поляками в сфере услуг и строительстве. Только последних в UK около миллиона, и все при деле несмотря на языковой барьер. Такой поворот событий могу только приветствовать.

Эту реплику поддерживают: Матвей Малый