ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за крупными наличными вкладами
ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за операциями по внесению крупных сумм наличных. Целью данных мер является предотвращение отмывания денег и других противоправных действий, указано на сайте регулятора.
Банкам рекомендуется проводить ежедневный анализ клиентских операций. Особое внимание предлагается уделять характерным признакам, разработанным как для граждан, так и для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Одним из таких признаков является большой объём внесения наличных на счёт, например, 5 млн рублей за 30 дней, высокая доля таких операций с последующим расходованием средств за короткий период путём перевода большей части за границу.
При этом уточняется, что ужесточение контроля не затронет тех клиентов, о которых у банка есть документально подтверждённая информация об их финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денег.
В Центробанке указали, что предлагаемый подход соответствует рекомендациям ФАТФ (Financial Action Task Force), в которых особое внимание уделяется установлению источников денег при проверке клиентов.