Основанная на применении технологии распределенных реестров и смарт-контрактов, токенизация активов представляет собой процесс преобразования физических активов в цифровые. Эти цифровые токены обычно представляют долю владения или участия в реальных активах и хранятся в цифровом кошельке. Процесс начинается с выбора реального актива, который желают токенизировать, после чего актив делится на доли, представленные цифровыми токенами на блокчейне. Токены, подобно покупке акций на бирже, могут быть раздроблены на более мелкие части, что делает их доступными для широкого круга инвесторов. При этом круг активов, которые можно токенизировать, весьма широк. Это может быть как коммерческая недвижимость, производство, так и произведения искусства, драгоценные металлы и урожаи сельскохозяйственных культур.
Токенизация активов обещает ряд преимуществ, которые делают ее привлекательной для инвесторов и предпринимателей.
- Улучшение ликвидности.
Токенизация позволяет разделить актив на более мелкие доли, что делает его доступным для широкого круга инвесторов и упрощает его обмен на вторичном рынке. Это создает более живой и динамичный рынок, способствующий быстрой и эффективной торговле.
- Расширение инвестиционных возможностей.
Токенизация позволяет инвестировать даже в традиционно недоступные или сложные активы, такие как недвижимость, искусство или доли в стартапах. Это открывает двери для диверсификации портфеля и создания новых источников дохода.
- Повышенная доступность для инвесторов.
Благодаря токенизации, даже небольшие инвесторы могут приобрести доли в дорогостоящих активах, которые ранее были недоступны для них из-за высоких минимальных инвестиционных требований.
- Большая прозрачность и безопасность.
Технология блокчейн обеспечивает непреложную запись всех транзакций, что делает процесс прозрачным и поддерживает доверие между участниками. Кроме того, с использованием смарт-контрактов права и обязанности инвесторов автоматически защищены, что снижает риски мошенничества и неправомерных действий.
- Снижение издержек.
Токенизация уменьшает необходимость в посредниках и упрощает процессы учета и управления активами. Это в свою очередь снижает комиссии и административные расходы, что делает инвестирование более доступным и выгодным для всех участников рынка.
В ближайшем будущем ожидается дальнейшее расширение применения технологии токенизации активов в различных сферах бизнеса. Уже сейчас технология активно применяется в разных странах. Так, например, в Швейцарии уже одобрен запуск первой розничной платформы, специализирующейся на торговле токенизированными активами и ценными бумагами. Некоторые банки в Великобритании разработали платформу, использующую технологию распределенных реестров для токенизации прав собственности на физическое золото институциональных клиентов.
С ростом интереса со стороны инвесторов и бизнес-сообщества можно ожидать разработки новых инструментов и платформ для упрощения процесса токенизации и увеличения ее эффективности.
Потенциал токенизации активов для дальнейшего развития бизнеса велик. Он включает в себя возможность привлечения новых категорий инвесторов за счет улучшения доступности и ликвидности активов, а также повышение прозрачности и безопасности процессов инвестирования. Кроме того, токенизация может способствовать созданию новых форм взаимодействия между бизнесами и инвесторами, открывая двери для более гибких и инновационных моделей финансирования и управления активами