Последние месяцы подтвердили: финансовые рынки остаются крайне чувствительными к внешним шокам. Геополитические конфликты, рост протекционизма, высокая инфляция — всё это формирует нестабильную среду, в которой даже опытные инвесторы могут поддаться эмоциям и отклониться от стратегии. Но именно в такие периоды особенно важно сохранять хладнокровие и действовать осознанно.

За последние недели мы увидели, как крупнейшие инвестиционные дома корректируют свои ориентиры. Аналитики Citi Bank, к примеру, сначала говорили о росте S&P 500 до 6500 пунктов, затем понизили прогноз до 5800 на фоне ослабления макростатистики и новых торговых пошлин. В июне целевой уровень снова был повышен — уже до 6300, благодаря росту интереса к ИИ-сектору.

В Freedom Broker мы изначально подходили к ситуации иначе. Мы не реагируем на каждый заголовок, не пересматриваем стратегию после каждой колеблющейся оценки. Мы исходим из понимания: рынки цикличны, а инвестиции требуют дисциплины. Президент США может говорить о новых пошлинах, но вряд ли будет готов пойти на подрыв экономического роста. Важно не паниковать, а видеть общую картину.

В условиях волатильности особенно опасны импульсивные решения. Панические распродажи, попытки «поймать дно», избыточная концентрация в одном активе или секторе — всё это может привести к необратимым потерям. В такие моменты ключевым становится защита капитала.

Есть несколько простых, но важных принципов, которым я рекомендую следовать:

  1. Часть портфеля должна быть размещена в защитных активах: золоте, гособлигациях, акциях устойчивых секторов.
  2. Не пытайтесь угадать движение рынка — сосредоточьтесь на активах с сильной фундаментальной базой и понятной долгосрочной логикой.
  3. Поддерживайте диверсификацию — как по секторам, так и по регионам. Следите за инфляцией, решениями ФРС, корпоративной отчётностью — это даёт более объективное представление о рыночной динамике.

После последних новостей о ближневосточном конфликте мы снова наблюдаем повышенную нервозность на рынках. В такой момент важно не терять ориентиры: оценить структуру портфеля, убедиться в наличии защитных компонентов, определить бумаги, которые можно докупить на коррекциях. Волатильность — это не только риск, но и возможность для тех, кто сохраняет спокойствие и действует системно.

Уверенность в стратегии и последовательность действий — то, что действительно работает на длинной дистанции.