Из Пенсионного фонда РФ похитили больше миллиарда рублей
Представители Пенсионного фонда РФ (ПФР) обнаружили пропажу 1,25 миллиарда рублей со счетов фонда в Центробанке
Деньги, предназначавшиеся для выплаты пенсий и материнского капитала, были переведены по фальшивым платежным поручениям, которые в пятницу принес в операционное управление Центробанка мужчина, представившийся сотрудником ПФР. Они ушли на счета в «Кубань-Банке», откуда 550 миллионов были переведены в Deutsche Bank. За два выходных дня мошенники, путая свои следы, переводили деньги на счета множества небольших банков, рассчитывая, очевидно, мелкими траншами переправить их в офшоры и обналичить.
В понедельник 16 ноября Центробанк прислал отчет о переводе денег в ПФР, представители которого немедленно сообщили банкирам, что не давали поручения о переводе. Центробанк успел заблокировать счета получателей и приостановить перевод денег, сохранив их большую часть.
Вечером вторника на счета ПФР не вернулось около 200 миллионов рублей из тех, что пытались похитить. При этом в фонде сообщили, что работают над возвратом этих денег.
В свою очередь милиционеры заявляют, что установили подозреваемых в организации беспрецедентного хищения. По их словам, за попыткой ограбления Пенсионного фонда стоит крупное международное преступное сообщество.
Выглядит все это довольно нелепо. Сумма большая, любой платеж должен рассматриваться через обычную деловую практику, ordinary cause of business. Все, что с точки зрения системы банка и любого контролирующего подразделения не вписывается в регулярный платеж, немедленно должно останавливаться, должны делаться запросы на дополнительные документы и уровень авторизации людей, которые их подписали.
Нам неизвестно, какой обычно средний платеж у Пенсионного фонда. Предположим, поскольку платежей два, то они на неравную сумму. То есть кто-то хорошо понимал, какой стандартный оборот по тем или иным направлениям. Допустим, кто-то знал, что миллион рублей не есть большая сумма. И отправил первый рейс, который спокойно прошел. А вслед за этим отправил большую сумму теми же реквизитами, которые в системе уже посчитались засчитанными.
Это что касается спекуляций на тему того, как это было сделано. По-любому это означает, что у тех, кто этим занимался, была внутренняя информация. Кто-то внутри системы — либо на стороне банка, либо на стороне Пенсионного фонда — точно знал, где стоят красные флажки и где они могут подняться. Это первое. Либо второе — это мог быть совершенно банальный случай мошенничества, когда это inside job. И организованная преступная группировка банально сняла деньги. А что до подделанных подписей — может быть, даже и люди, которые в этом участвовали, подделали свои собственные подписи, чтобы замести следы.
Предположение, что это высокотехнологическое мошенничество, вызывает у меня глубокие сомнения. В отличие от того, как это выглядит в фильмах, когда люди отправляют сотни миллионов долларов с лэптопа, в реальности такого не существует нигде.
Это однозначно человеческий фактор. Конечно, всякое бывает, мы не знаем, какие регламенты у Пенсионного фонда, но в принципе, как правило, чем выше сумма, тем больше подписанных бумажек под это требуется собрать. И, с другой стороны, банк должен быть осведомлен об этих процедурах, и ни один отдельно взятый платеж на такую сумму не должен проходить без сопроводительных документов. Кроме того, сложно себе представить, что казначей фонда по дневной выписке видит, что у него исчезает более миллиона рублей, и ничего по этому поводу не делает и не понимает, откуда это происходит.
Как это ни странно, я с удивлением наблюдаю, как западные инвестиционные фонды жалуются на то, что сейчас вдруг опять начала возрастать волна очень банальных криминальных тем. Стали появляться совершенно чудовищные однодневные компании, странные судебные решения и предписания, странные игры с какими-то бюджетными расчетами. Это субъективное предположение — я не обладаю статистической картиной того, насколько масштабно это явление. Но это не повторение 90-х. Это выглядит печальнее и хуже, потому что сейчас возникает больше каких-то окологосударственных тем. Мне кажется, что перекормленный и в связи с этим достаточно слабо контролируемый государственный аппарат опять начал трещать по швам. Уровень сложности внутриаппаратной игры приводит к тому, что чиновники сами начинают запутываться в собственных ходах. Ну и на уровне логики понятно, что, если такая сложная бюрократическая машина работает по более чем одному набору правил, эти правила начинают входить в конфликт друг с другом.
Возможно, все это скорее всего грамотная подстава, чтобы кого-то изъять из этой организации. Ну и заодно денег заработать.
Выглядит все это довольно нелепо. Сумма большая, любой платеж должен рассматриваться через обычную деловую практику, ordinary cause of business. Все, что с точки зрения системы банка и любого контролирующего подразделения не вписывается в регулярный платеж, немедленно должно останавливаться, должны делаться запросы на дополнительные документы и уровень авторизации людей, которые их подписали.
Нам неизвестно, какой обычно средний платеж у Пенсионного фонда. Предположим, поскольку платежей два, то они на неравную сумму. То есть кто-то хорошо понимал, какой стандартный оборот по тем или иным направлениям. Допустим, кто-то знал, что миллион рублей не есть большая сумма. И отправил первый рейс, который спокойно прошел. А вслед за этим отправил большую сумму теми же реквизитами, которые в системе уже посчитались засчитанными.
Это что касается спекуляций на тему того, как это было сделано. По-любому это означает, что у тех, кто этим занимался, была внутренняя информация. Кто-то внутри системы — либо на стороне банка, либо на стороне Пенсионного фонда — точно знал, где стоят красные флажки и где они могут подняться. Это первое. Либо второе — это мог быть совершенно банальный случай мошенничества, когда это inside job. И организованная преступная группировка банально сняла деньги. А что до подделанных подписей — может быть, даже и люди, которые в этом участвовали, подделали свои собственные подписи, чтобы замести следы.
Предположение, что это высокотехнологическое мошенничество, вызывает у меня глубокие сомнения. В отличие от того, как это выглядит в фильмах, когда люди отправляют сотни миллионов долларов с лэптопа, в реальности такого не существует нигде.
Это однозначно человеческий фактор. Конечно, всякое бывает, мы не знаем, какие регламенты у Пенсионного фонда, но в принципе, как правило, чем выше сумма, тем больше подписанных бумажек под это требуется собрать. И, с другой стороны, банк должен быть осведомлен об этих процедурах, и ни один отдельно взятый платеж на такую сумму не должен проходить без сопроводительных документов. Кроме того, сложно себе представить, что казначей фонда по дневной выписке видит, что у него исчезает более миллиона рублей, и ничего по этому поводу не делает и не понимает, откуда это происходит.
Как это ни странно, я с удивлением наблюдаю, как западные инвестиционные фонды жалуются на то, что сейчас вдруг опять начала возрастать волна очень банальных криминальных тем. Стали появляться совершенно чудовищные однодневные компании, странные судебные решения и предписания, странные игры с какими-то бюджетными расчетами. Это субъективное предположение — я не обладаю статистической картиной того, насколько масштабно это явление. Но это не повторение 90-х. Это выглядит печальнее и хуже, потому что сейчас возникает больше каких-то окологосударственных тем. Мне кажется, что перекормленный и в связи с этим достаточно слабо контролируемый государственный аппарат опять начал трещать по швам. Уровень сложности внутриаппаратной игры приводит к тому, что чиновники сами начинают запутываться в собственных ходах. Ну и на уровне логики понятно, что, если такая сложная бюрократическая машина работает по более чем одному набору правил, эти правила начинают входить в конфликт друг с другом.
Возможно, все это скорее всего грамотная подстава, чтобы кого-то изъять из этой организации. Ну и заодно денег заработать.
Эту реплику поддерживают: