Из Пенсионного фонда РФ похитили больше миллиарда рублей

Представители Пенсионного фонда РФ (ПФР) обнаружили пропажу 1,25 миллиарда рублей со счетов фонда в Центробанке

+T -
Поделиться:
Подробнее

Деньги, предназначавшиеся для выплаты пенсий и материнского капитала, были переведены по фальшивым платежным поручениям, которые в пятницу принес в операционное управление Центробанка мужчина, представившийся сотрудником ПФР. Они ушли на счета в «Кубань-Банке», откуда 550 миллионов были переведены в Deutsche Bank. За два выходных дня мошенники, путая свои следы, переводили деньги на счета множества небольших банков, рассчитывая, очевидно, мелкими траншами переправить их в офшоры и обналичить.

В понедельник 16 ноября Центробанк прислал отчет о переводе денег в ПФР, представители которого немедленно сообщили банкирам, что не давали поручения о переводе. Центробанк успел заблокировать счета получателей и приостановить перевод денег, сохранив их большую часть.  

Вечером вторника на счета ПФР не вернулось около 200 миллионов рублей из тех, что пытались похитить. При этом в фонде сообщили, что работают над возвратом этих денег.

В свою очередь милиционеры заявляют, что установили подозреваемых в организации беспрецедентного хищения. По их словам, за попыткой ограбления Пенсионного фонда стоит крупное международное преступное сообщество.

Андрей Дикушин

   Выглядит все это довольно нелепо. Сумма большая, любой платеж должен рассматриваться через обычную деловую практику, ordinary cause of business. Все, что с точки зрения системы банка и любого контролирующего подразделения не вписывается в регулярный платеж, немедленно должно останавливаться, должны делаться запросы на дополнительные документы и уровень авторизации людей, которые их подписали.

Нам неизвестно, какой обычно средний платеж у Пенсионного фонда. Предположим, поскольку платежей два, то они на неравную сумму. То есть кто-то хорошо понимал, какой стандартный оборот по тем или иным направлениям. Допустим, кто-то знал, что миллион рублей не есть большая сумма. И отправил первый рейс, который спокойно прошел. А вслед за этим отправил большую сумму теми же реквизитами, которые в системе уже посчитались засчитанными.

Это что касается спекуляций на тему того, как это было сделано. По-любому это означает, что у тех, кто этим занимался, была внутренняя информация. Кто-то внутри системы — либо на стороне банка, либо на стороне Пенсионного фонда — точно знал, где стоят красные флажки и где они могут подняться. Это первое. Либо второе — это мог быть совершенно банальный случай мошенничества, когда это inside job. И организованная преступная группировка банально сняла деньги. А что до подделанных подписей — может быть, даже и люди, которые в этом участвовали, подделали свои собственные подписи, чтобы замести следы.

Предположение, что это высокотехнологическое мошенничество, вызывает у меня глубокие сомнения. В отличие от того, как это выглядит в фильмах, когда люди отправляют сотни миллионов долларов с лэптопа, в реальности такого не существует нигде.

Это однозначно человеческий фактор. Конечно, всякое бывает, мы не знаем, какие регламенты у Пенсионного фонда, но в принципе, как правило, чем выше сумма, тем больше подписанных бумажек под это требуется собрать. И, с другой стороны, банк должен быть осведомлен об этих процедурах, и ни один отдельно взятый платеж на такую сумму не должен проходить без сопроводительных документов. Кроме того, сложно себе представить, что казначей фонда по дневной выписке видит, что у него исчезает более миллиона рублей, и ничего по этому поводу не делает и не понимает, откуда это происходит.

Как это ни странно, я с удивлением наблюдаю, как западные инвестиционные фонды жалуются на то, что сейчас вдруг опять начала возрастать волна очень банальных криминальных тем. Стали появляться совершенно чудовищные однодневные компании, странные судебные решения и предписания, странные игры с какими-то бюджетными расчетами. Это субъективное предположение — я не обладаю статистической картиной того, насколько масштабно это явление. Но это не повторение 90-х. Это выглядит печальнее и хуже, потому что сейчас возникает больше каких-то окологосударственных тем. Мне кажется, что перекормленный и в связи с этим достаточно слабо контролируемый государственный аппарат опять начал трещать по швам. Уровень сложности внутриаппаратной игры приводит к тому, что чиновники сами начинают запутываться в собственных ходах. Ну и на уровне логики понятно, что, если такая сложная бюрократическая машина работает по более чем одному набору правил, эти правила начинают входить в конфликт друг с другом.

Возможно, все это скорее всего грамотная подстава, чтобы кого-то изъять из этой организации. Ну и заодно денег заработать.   

Комментировать Всего 11 комментариев

Выглядит все это довольно нелепо. Сумма большая, любой платеж должен рассматриваться через обычную деловую практику, ordinary cause of business. Все, что с точки зрения системы банка и любого контролирующего подразделения не вписывается в регулярный платеж, немедленно должно останавливаться, должны делаться запросы на дополнительные документы и уровень авторизации людей, которые их подписали.

Нам неизвестно, какой обычно средний платеж у Пенсионного фонда. Предположим, поскольку платежей два, то они на неравную сумму. То есть кто-то хорошо понимал, какой стандартный оборот по тем или иным направлениям. Допустим, кто-то знал, что миллион рублей не есть большая сумма. И отправил первый рейс, который спокойно прошел. А вслед за этим отправил большую сумму теми же реквизитами, которые в системе уже посчитались засчитанными.

Это что касается спекуляций на тему того, как это было сделано. По-любому это означает, что у тех, кто этим занимался, была внутренняя информация. Кто-то внутри системы — либо на стороне банка, либо на стороне Пенсионного фонда — точно знал, где стоят красные флажки и где они могут подняться. Это первое. Либо второе — это мог быть совершенно банальный случай мошенничества, когда это inside job. И организованная преступная группировка банально сняла деньги. А что до подделанных подписей — может быть, даже и люди, которые в этом участвовали, подделали свои собственные подписи, чтобы замести следы.

Предположение, что это высокотехнологическое мошенничество, вызывает у меня глубокие сомнения. В отличие от того, как это выглядит в фильмах, когда люди отправляют сотни миллионов долларов с лэптопа, в реальности такого не существует нигде.

Это однозначно человеческий фактор. Конечно, всякое бывает, мы не знаем, какие регламенты у Пенсионного фонда, но в принципе, как правило, чем выше сумма, тем больше подписанных бумажек под это требуется собрать. И, с другой стороны, банк должен быть осведомлен об этих процедурах, и ни один отдельно взятый платеж на такую сумму не должен проходить без сопроводительных документов. Кроме того, сложно себе представить, что казначей фонда по дневной выписке видит, что у него исчезает более миллиона рублей, и ничего по этому поводу не делает и не понимает, откуда это происходит.

Как это ни странно, я с удивлением наблюдаю, как западные инвестиционные фонды жалуются на то, что сейчас вдруг опять начала возрастать волна очень банальных криминальных тем. Стали появляться совершенно чудовищные однодневные компании, странные судебные решения и предписания, странные игры с какими-то бюджетными расчетами. Это субъективное предположение — я не обладаю статистической картиной того, насколько масштабно это явление. Но это не повторение 90-х. Это выглядит печальнее и хуже, потому что сейчас возникает больше каких-то окологосударственных тем. Мне кажется, что перекормленный и в связи с этим достаточно слабо контролируемый государственный аппарат опять начал трещать по швам. Уровень сложности внутриаппаратной игры приводит к тому, что чиновники сами начинают запутываться в собственных ходах. Ну и на уровне логики понятно, что, если такая сложная бюрократическая машина работает по более чем одному набору правил, эти правила начинают входить в конфликт друг с другом.

Возможно, все это скорее всего грамотная подстава, чтобы кого-то изъять из этой организации. Ну и заодно денег заработать.

Гипотеза про инсайд подтвердилась

ЦБ уже нашел инсайдеров: "Попытку хищения средств Пенсионного фонда России со счетов Центробанка сделало возможной грубое нарушение регламентов двумя сотрудниками ЦБ, сообщил первый зампред Банка России Георгий Лунтовский.

"Если бы наши сотрудники строго руководствовались внутренними положениями и регламентами, касающимися приема платежных документов и их рассмотрения, то ничего подобного не могло бы произойти. Грубые нарушения допустили двое", - объяснил Лунтовский".

Это очень странное событие. ПФР — отдельная система с налаженными технологическими процессами. Но помимо беспрецедентного и, судя по всему, хорошо подготовленного мошенничества возникают вопросы и к Центробанку, который дал добро на перевод этих сумм. И хотя для ПФР сумма в 1 миллиард 250 миллионов рублей составляет очень малую долю портфеля, все равно это очень негативный и тревожный сигнал. Конечно, от серьезного, тщательно продуманного мошенничества никто не застрахован, но теперь ПФР и ЦБ необходимо еще раз пересмотреть систему контроля и риск менеджмента. Что касается возврата денег, то я думаю, что цепочку переводов смогут отследить и большую часть денег вернуть, по крайней мере, какую-то часть уже вернули.

Не понимаю шума

1,2 ярда для ПФР - даже не дробинка, а так, бактерия какая-то. А шуму в прессе подняли, как будто пенсионеры без пенсии остались на год вперёд. Обычная уголовка.

Првильно ли я вас понимаю, что увод такой суммы - дело для наших банков совершенно рядовое?

Во-первых, я писал не про банк, а про ПФР.

Во-вторых, увод куда? И кем? Если владельцами, то в принципе да. Если левыми людьми, то очень не рядовое. Но не из-за суммы, а просто по факту. Выражение "фальшивые авизо" - это что-то из ранних 90-х.

Сам факт вопиющий и очень удивительный. Но не сумма. Т.е. если бы таким же образом пытались увести миллион, то преступление было бы не менее дерзким. Так что, я говорю только о сумме - она не "колоссальная", не "огромная", как писали некоторые издания.

Кстати, встретилось случайно: "ВТБ 24 благодаря оперативно принятым мерам постепенно возвращает украденные из его новокузнецкого допофиса 1,1 млрд рублей в результате мошенничества с кредитами малому бизнесу, сообщил РИА Новости источник, близкий к банку".

Практически та же сумма, а шуму намного меньше.

Или подстава... исполнителям подкинули "идею", а те не понимали, что их найдут в два дня....

Преступление, безусловно, дерзкое. И оно еще раз подчеркивает, что необходимо менять не только процедуры, но полностью исключить бумажный документооборот при прохождении платежей. Ситуация, когда кто-то приносит платежки, которые впоследствии обрабатываются вручную, является не только нецелесообразной, но и создает огромные возможности для злоупотреблений. Безусловно, компьютерное мошенничество также возможно, но цифровая подпись позволяет идентифицировать человека гораздо более надежно, чем лицо, принесшее бумажные платежные поручения. Я думаю, что руководство ПФР должно было добровольно снять с себя полномочия, как только произошла эта афера.

Цифра не поможет на 100%. Нужен нормальный KУС с анализом регулярной обычной деятельсности клиента.... так уже работает во многих банках... плохо-хорошо другой вопрос, но уже как-то

Будь я следователем, начал бы с ЦБ

Ведь основной расчет был в том, что ПФ хотя бы в течение понедельника-вторника не обнаружит списания (за это время можно было бы увести деньги с корсчета регионального банка). А это значит, что злоумышленники не были подробно ознакомлены с процедурами в ПФ, в частности с тем, что операционист начнет сверять проводки за предыдущий день.

А вообще по замыслу напоминает "чеченские авизо" 90-х гг. Только налицо технический прогресс: если в 90-х незаконное списание обнаруживали через неделю, а то и две, то сейчас  - на следующий день.