Покупать биткоин уже поздно? А во что сейчас вообще выгодно вкладывать? Карточки для начинающих инвесторов ‎

Определить уровень допустимого риска для инвестиционного портфеля с ходу достаточно сложно, вы сможете определить это постепенно. Поэтому лучше начать с низкорисковых долгосрочных инвестиций — облигаций компаний с высоким кредитным рейтингом, акций крупных, давно существующих на рынке компаний. Достигнув успеха с таким портфелем, можно переходить к более рискованным инвестициям — вкладывать в молодые компании или играть на новостных событиях. Постепенно у вас сформируется собственный стиль управления инвестиционным портфелем.

Самыми надежными считаются бумаги крупнейших игроков рынка с солидной репутацией, устойчивым бизнесом и финансовым положением. Их акции еще называют «голубыми фишками». Такие компании часто лидируют в своей отрасли, вносят большой вклад в ВВП страны или мира, а их капитализация превышает десятки миллиардов долларов. В список индекса «голубых фишек» Московской биржи входят 15 известных компаний, в том числе «‎Газпром»‎, Сбербанк‎, «Норникель‎»‎, «‎Роснефть»‎ и «Лукойл‎»‎.

Аналитика от брокеров. Они публикуют обзоры и рассказывают о компании, текущей ситуации в отрасли, приводят оценку стоимости акций и дают рекомендации — покупать или продавать. Такую информацию можно получать, например, в мобильном приложении «‎Открытие Брокер»‎ — здесь публикуют аналитику, новости, корпоративную информацию, а также персонализированные финансовые отчеты с планами по дивидендам и купонам.

Да. Лучше начать не с новых книг, а с классики: «‎Разумный инвестор» Б. Грэма, «Акции на длительную перспективу‎»‎ Дж. Сигела, «‎Обыкновенные акции и необыкновенные прибыли»‎ Ф. Фишера, «‎Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями» У. Баффета. Эти книги были написаны давно, но они рассказывают о базовых принципах инвестирования, актуальных и сейчас.

Для долгосрочного инвестора, который покупает и продает акции в свободное от основной работы время, это примерно полчаса — почитать новости и посмотреть статьи аналитиков. Современные сервисы инвестиционных помощников и робоконсультирования помогают тратить еще меньше времени. При этом не обязательно мониторить новости рынка и торговать акциями каждый день.

Самый популярный в России торговый терминал — QUIK. Он был создан 20 лет назад, но продолжает доминировать на нашем рынке. QUIK позволяет получать информацию с разных биржевых площадок, строить графики и читать новостные ленты информационных агентств. Есть и более сложные сервисы, например, Bloomberg Professional, хотя это уже для профи, которые тратят на торговлю ценными бумагами по 8–10 часов в день. Новичкам подойдут приложения, которые предоставляют брокерские компании и банки. Например, такое приложение предоставляют в «‎Открытие Брокер». Оно позволяет торговать на всех доступных рынках с помощью всех инструментов: акций, облигаций, ETF, фьючерсов, валют, драгоценных металлов. По результатам 2020 года 96,6% торговых идей, которые предлагает приложение, принесли клиентам ‎прибыль.

В тех же приложениях для торговли акциями или на сайтах РБК, «‎Ведомости», Yahoo Finance, CNN Money, Bloomberg.

Главный показатель — это выручка. Чем больше компания зарабатывает, тем устойчивее ее бизнес. При этом нужно смотреть, насколько компания оправдывает ожидания рынка: хорошо, если выручка и прибыль выше прогнозируемых. Есть и макроэкономические показатели, влияющие на фондовый рынок в целом: динамика процентных ставок, инфляция, индикаторы уверенности потребителей и бизнеса. Иногда возникают ситуации, которые невозможно предугадать. Так, например, было с эпидемией коронавируса. Из-за нее, среди прочего, ускорился обвал российских акций и рубля — в марте, когда ВОЗ объявила пандемию, курс доллара поднялся с 63 до 79 рублей.

Здесь вряд ли будут существенные отличия от второй волны. Если заболеваемость будет стремительно расти, то пострадают акции компаний, производящих товары длительного пользования, например автомобили. Стоимость фирм, связанных с путешествиями, по понятным причинам продолжит падать. Зато вырастут акции тех, кто предоставляет дистанционные услуги.

Когда пользователи Reddit призвали частных инвесторов массово скупать акции увядающей компании GameStop, запаниковал весь фондовый рынок. Стоимость акций GameStop резко выросла, а профессионалы, надеявшиеся на падение стоимости, потеряли огромное количество денег. Любители и раньше занимались такими спекуляциями, но не с помощью флешмобов на форумах. Это не значит, что теперь нужно все вкладывать в компании, которые советуют любители в соцсетях, но их мнение стоит учитывать, чтобы сформировать собственную «картину рынка‎»‎. На подобные инвестиции можно выделять небольшую часть средств. При этом не следует забывать контролировать риски.

Криптовалюта относится к отдельному классу активов — альтернативным инвестициям. Теория и практика показывают, что такие активы должны занимать не более 10–15% инвестиционного портфеля. Криптовалюта — абсолютно нерегулируемый сегмент, где права инвестора не защищены, да и в целом отсутствуют нормальные формы инвестирования. Нельзя прийти в российский банк и попросить продать криптовалюту, как коллекционные рубли. Пока это высокорискованный, волатильный актив. Цифровые валюты однозначно будут востребованы в современном мире, но это, скорее, будут цифровой рубль, юань или доллар, выпущенные центральными банками. В каком виде сохранятся основные криптовалюты — биткоин или эфир, — покажет время.

Во-первых, это сфера высоких технологий: производители программного обеспечения, автономных машин, различных гаджетов — в общем, товаров со сложной интеллектуальной и электронной составляющей. Во-вторых, космические технологии — производители новых ракет-носителей, систем спутниковой связи. В этой отрасли еще не так много игроков, оценить стоимость их акций достаточно сложно, но понятно, что это одна из перспективных областей. В-третьих, здравоохранение и медицина: новые методики лечения сложных болезней, технологии продления жизни и создания искусственных органов. Однако не стоит направлять все свои сбережения на венчурные инвестирования в молодые компании. Непрофессиональному инвестору лучше формировать инвестиционный портфель из бумаг устоявшегося бизнеса и какую-то часть денег вложить в горячие перспективные продукты. На вложения в многообещающие молодые бизнесы начинающему инвестору рекомендуется выделять не больше 20–25% активов.

Если разбираться в работе фондового рынка вы пока не готовы, но испытать удачу все-таки хочется, — «Генератор советов по инвестициям» подскажет, во что выгодно вложить деньги прямо сейчас.