Росфинмониторинг

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) — это федеральный орган исполнительной власти, созданный для противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Ведомство было образовано в 2001 году и с тех пор является ключевым звеном в национальной системе финансовой безопасности.

Основная задача Росфинмониторинга — сбор, анализ и проверка информации о финансовых операциях, которые могут быть связаны с незаконной деятельностью. Служба взаимодействует с банками, правоохранительными органами и международными организациями, такими как Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

С 1 июня 2024 года Росфинмониторинг получил право временно блокировать подозрительные переводы физических лиц на срок до 10 дней. Эта мера направлена на борьбу с дропперами — людьми, которые обналичивают похищенные средства или предоставляют свои банковские карты для сомнительных транзакций.

Решение о блокировке принимается индивидуально в каждом случае, если операция вызывает подозрение в связи с мошенничеством, отмыванием денег или финансированием экстремизма. Заместитель главы ведомства Герман Негляд подчеркивал, что массовых блокировок не планируется.

Росфинмониторинг играет важную роль в защите финансовой системы России от незаконных потоков капитала. Его деятельность способствует повышению прозрачности экономики и укреплению доверия к финансовым институтам.