В России запустили первое в мире приложение для инвестиций в вино. Как оно работает?

Ɔ. Какое место на рынке инвестиций занимает рынок вин?

Рынок изысканных вин занимает такой же сегмент, как и рынок раритетных автомобилей, дорогих часов, предметов искусства. Это рынок эмоциональных инвестиций. Люди играют на этом рынке не только из-за прибыли, но и потому, что им попросту нравится вино. Уоррен Баффет — один из крупнейших в мире инвесторов — советовал инвестировать как минимум 1% своих средств в вина. Рынок вин — один из самых стабильных и не подверженных волатильности. Например, у многих рынков индексы во время пандемии упали на 40–50%. На рынке же элитных вин корректировка была не более 1–1,5%.  

Ɔ. Насколько прибыльно инвестировать в вино?

За последние 10 лет показатель прибыльности составил 10–12% в год. Бывают случаи, когда в течение 4–5 месяцев можно заработать до 30% на некоторых коллекциях вин. Но самые выгодные сделки совершаются на протяжении 3–5 лет. В таких сроках получается серьезная выгода, до 40%. 

Ɔ. На рынке акций выделяют низкорисковые вложения — инвестиции в крупные, давно существующие компании. На винном рынке тоже такие есть?

Да. В основном это высококлассные вина Бордо. На Левом берегу‎ Бордо вина Латур, Лафит-Ротшильд, Марго, Мутон-Ротшильд остаются надежными как высококачественные инвестиционные вина. На Правом берегу особенно популярны вина Сент-Эмильона — Angelus, Ausone, Cheval Blanc и Pavie и другие. Среди других сортов вин, пользующихся мировой популярностью, а также отличной репутацией инвестиционного вина, стоит отметить Pontet Canet, Cos d'Estournel и Lynch Bages. Но цена входа на рынок этих вин очень высока. Более доступные, но при этом не менее выгодные для инвестиций вина — например, Petit Mouton (из Chateau Mouton Rothschild), Pagodes de Cos (Chateau Cos d'Estournel), Echo de Lynch Bages или Alter Ego (из Chateau Palmer). Среди лучших инвестиционных итальянских вин — SuperTuscans Sassicaia, Solaia, Ornellaia и Baffonero из Rocca di Frassinello.  

Ɔ. С чего лучше начинать инвестиции в вино человеку без опыта?

Нужно правильно составить инвестиционный портфель. 50–60% от общей суммы инвестиций рекомендуется выделять на французские вина — Бордо, например. Именно во Франции находятся самые известные и надежные винные компании. 20–25% лучше оставить на вина из Италии. И 5–10% на шампанские или вина Нового Света. Именно такое сочетание пакетных инвестиций дает максимум прибыли.   

Ɔ. Инвесторы обычно ориентируются на материалы в профильных СМИ и публикации брокеров и аналитиков. На что должен смотреть «винный инвестор»? 

Важно понять, что разобраться в вине намного легче, чем в традиционном рынке ценных бумаг. Смотреть нужно на происхождение вина. Очевидно, что доверять следует именно «шато» — резиденциям с винодельческим хозяйством. В случае с винными инвестициями, конечно, необходимо обращать внимание на способы хранения бутылок —  вина должны быть в деревянных ящиках. Еще одна особенность: если обычные инвесторы смотрят статьи финансовых аналитиков, то «‎винные инвесторы»‎ читают статьи критиков о партиях вин. Также в случае с вином очень важно следить за временем. За 6–10 лет вино успевает набрать в цене. Но у каждого вина есть лучший период для его употребления. Именно в этот период на бутылки будет самый высокий спрос. 

Ɔ. Как работает приложение Vindome?

После регистрации пользователь обозначает, разбирается он в вине или нет. 

Если да, то он может выбрать вино по странам, регионам и выдержке. Потом определяет бюджет и способ продажи. Вино можно либо продать на живом рынке в приложении, либо выдержать на складах компании и потом продать с большей выгодой. Если же пользователь не разбирается в винах, но хочет инвестировать, то ему предлагают коллекции вин. Их подбирают специалисты проекта и сомелье. К каждой коллекции есть полное описание, а к каждому вину — средний период окупаемости. На платформе работает команда экспертов, которая помогает составить правильный пакет для инвестиций. 

Ɔ. Какие налоги должен платить «‎винный инвестор»?‎ 

В большинстве европейских стран инвестиции в вино остаются нерегулируемым рынком. Прибыль не облагается налогом, поскольку вино считается потребительским товаром, нет никаких правил наследования. Это означает, что если человек хочет передать кому-то свою личную коллекцию вина, то налог на наследство с этого не взимается. Это еще одно большое преимущество инвестиций в вино. 

Существуют также особенности, связанные с НДС. В Vindome можно приобрести вино и оставить его на хранение на складах компании с заморозкой НДС. То есть, если человек купил ящик вина по 100 евро за бутылку и через 5 лет хочет его продать уже за 200 евро, то он заплатит налог только за ту стоимость, которую платил при покупке.

Ɔ. В чем отличие инвестиций в вино от обычной покупки коллекционного алкоголя? 

Инвестируя в вино, пользователь не получает его на дом. Можно, конечно, заказать доставку, но после этого больше нельзя будет торговать купленными бутылками в приложении. Поэтому вина, которые выбирает инвестор, хранятся на складе. Некоторые вкладываются в вино, которое существует еще только в виде виноградных садов.       

Ɔ. Приложение запускают в России, где действует достаточно строгое законодательство, связанное с торговлей алкоголем. Как работа приложения была адаптирована под нашу юрисдикцию?

Vindome — это онлайн-платформа, компания зарегистрирована в Монако. Вино, которое продается в приложении, физически хранится во Франции. Это означает, что мы не продаем алкоголь в России. Насколько нам известно, никаких ограничений для этого нет. Нашу заявку на регистрацию приняли магазины приложений App Store и Google Play России. Если бы существовали ограничения на нашу деятельность, то приложение бы не зарегистрировали.  

Подготовили Асхад Бзегежев, Илья Сахаров и Алина Масликова

Больше новостей: 

• На обложку Time поместили Анну Ривину — главу центра «Насилию.нет», признанного в России иностранным агентом
• Вышедший на свободу «скопинский маньяк» Виктор Мохов не вернулся домой в назначенный срок
• «Десятый невозвратный миллион». Иван Ургант спел про планы Тиграна Кеосаяна снять ремейк «Белорусского вокзала»

Следить за событиями удобно в нашем новостном телеграм-канале. Присоединяйтесь