Государство ограничивает использование криптовалют?

Нет, хотя в правительстве идет обсуждение как запрета на использование криптовалют в России, так и возможность их легализации. Сейчас эта сфера по-прежнему остается в серой зоне. Это значит, что операции с криптовалютой не регулируются государством и их безопасность никто не гарантирует.

Как могут обмануть?

Многие обменники обещают обналичить цифровые деньги, но после перевода криптовалюты человек ничего не получит. Также можно остаться без средств, совершив неудачную покупку на одной из подставных криптобирж. Мошеннических схем много, начиная с предложений управлять финансами клиента и заканчивая уговорами поменять крипту на другие цифровые деньги или купить никому не известные NFT. Если нет понимания индустрии, участвовать в таких сделках не стоит. Сегодняшняя ситуация с криптовалютой в России напоминает фальшивые обменники и купюры, а также другие мошеннические схемы 90-х. Тогда система начала нормально работать только после того, как банкам разрешили менять доллары.

Как устроен процесс перевода криптовалют за рубеж?

Криптовалюта не имеет привязки к конкретной юрисдикции — она находится в цифровом мире, то есть уже за рубежом всех привычных национальных границ. Но в абсолютном большинстве стран проведение операций с криптовалютами возможно только через централизованные криптобиржи (CEX), которые требуют полного распознавания личности. Поскольку сейчас перевести деньги на большинство зарубежных сервисов нельзя из-за отключения России от платежных систем, прямая покупка криптовалют на CEX в ряде стран недоступна. Можно попробовать использовать криптобиржи, зарегистрированные в странах, которые не боятся западных санкций или уже находятся под ними, а оттуда уже отправить крипту в, условно, западную страну или попробовать обналичить. Либо можно действовать через российские сервисы, но тут велики риски столкнутся с мошенническими схемами, в том числе при обналичке. Российских структур, которые легально занимаются продажей или переводом криптовалют в фиатные деньги, нет — но и наказание за использование криптовалют не предусмотрено.

Если нет опыта работы с криптовалютой, насколько сложно перевести таким способом деньги за рубеж или, наоборот, в Россию?

Без опыта этого лучше не делать — велик риск стать жертвой недобросовестной компании-посредника. Чтобы не потерять деньги, надо либо хорошо понимать, как устроена индустрия, либо работать с очень надежными структурами.

Кто может помочь провести транзакцию с криптой?

Обычно этим занимаются брокеры, но случаев, когда люди из условного Москва-Сити после таких операций остаются без денег, хватает.

Можно ли предположить, что в России введут ограничение на переводы криптовалют за границу?

Я не вижу для этого оснований. Некоторые зарубежные биржи ограничили движение средств на кошельках людей, попавших под санкции, но среди российских криптоинвесторов таких нет.

Можно ли оплатить зарубежные сервисы с помощью криптовалюты?

Да, если у сервиса есть функция оплаты криптовалютой. Такой платеж можно сделать и через специального брокера за рубежом, но тут тоже высок риск потерять деньги, если связаться со случайной компанией из интернета.

Можно ли отследить переводы криптовалют?

Отследить можно любой перевод, который совершается через криптокошелек, если при его открытии проводилась идентификация пользователя. Если человек решит пожертвовать деньги какой-то нежелательной организации, это очень легко проверить. В бытовом понимании никакой анонимности в криптомире нет. Анонимность была только на первых этапах развития индустрии.

Подготовил Денис Бондарев